Финансовый
мониторинг
Финансовый мониторинг
Это совокупность мер, предпринимаемых субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, включающих проведение государственного финансового мониторинга и первичного финансового мониторинга
Осуществляя финансовый мониторинг, банки и небанковские финансовые учреждения проверяют клиентов и анализируют их финансовые операции. При выявлении подозрительных операций субъектами финансового мониторинга информируют Государственную службу финансового мониторинга и правоохранительные органы Украины и не вступают в деловые (договорные) отношения с таким клиентами
«Институт Финансовых Решений» предоставляет профессиональные, комплексные аутсорсинговые услуги по ведению финансового мониторинга в том числе через программный модуль "Финансовый мониторинг"
За долгие годы работы на рынке мы сформировали собственный штат экспертов, способных осуществлять эффективное исполнение действующего законодательства по финансовому мониторингу
Практика иллюстрирует, что привлечение внешних специалистов оказывается гораздо эффективнее, чем содержание собственного штата по финансовому мониторингу. Данной услугой пользуются не только малые компании, для которых поиск опытных специалистов по финансовому мониторингу может стать проблемой, но и крупные субъекты выполнения финансового мониторинга
Помимо финансового преимущества, внешнее управление финансового мониторинга дает и другие преимущества:
Выбор оптимальной схемы сотрудничества (объем переданных функций и полномочий, срок действия договора)
Профессиональное и оперативное решение экстренных и текущих задач
Предоставление комплексных отчетов по финансовому мониторингу регулирующим государственным органам
«Институт Финансовых Решений» предоставляет услуги субъектам первичного финансового мониторинга (СПФМ) по обеспечению соблюдения требований законодательства о финансовом мониторинге. В частности, наши профильные специалисты консультируют и помогают СПФМ:
1. провести внутренний аудит по части соблюдения Компанией требований законодательства в сфере финансового мониторинга
2. подготовить правила, программы и другие внутренние документы по финансовому мониторингу
3. провести обучение работникам, ответственным за осуществление финансового мониторинга
4. организовать систему внутреннего контроля по вопросам финансового мониторинга
5. осуществлять надлежащую проверку новых, а также существующих клиентов
6. осуществлять мониторинг финансовых операций клиента на предмет соответствия таких финансовых операций имеющейся в СПФМ информации о клиенте, его деятельности и риске
7. выявлять финансовые операции, подлежащие финансовому мониторингу
8. сообщать специально уполномоченный орган о пороговых и подозрительных финансовых операциях, о разногласиях между сведениями о конечных бенефициарных владельцах клиентов СПФМ
9. представлять информацию по вопросам финансового мониторинга по запросам регулятора
«Институт Финансовых Решений» предоставляет услуги финансового мониторинга с полной автоматизацией рабочих процессов, в том числе отчетности
  1. Подготовка пакета нормативных документов предусматривает:
    • правила финансового мониторинга
    • программа осуществления надлежащей проверки клиентов
    • программа обучения и повышения квалификации работников
    • программа управления рисками финансового мониторинга
    • внутренние документы компании (ежемесячный отчет, ежегодный отчет, проведение учебных мероприятий, отчеты НБУ)
    • должностная инструкция ответственного работника
  2. Установка комплексной информационной системы с возможностью использования Модуля «Финансовый мониторинг» позволит:
    • автоматизировать все бизнес-процессы небанковских финансовых учреждений
    • в online режиме осуществлять проверку клиентов, получать актуальную информацию о национальных публичных деятелях и санкционных списках
    • автоматически формировать внутренние отчеты Компании и отчеты в НБУ
«Институт Финансовых Решений»

предоставляет услуги финансового мониторинга в соответствии с:
Международных стандартов:
  • Рекомендации Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) ➝
  • Директивы 2015/849/ЕС Европейского Парламента и Совета от 20.05.2015 «О предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма» , вносящей изменения в Регламент (ЕС) № 648/2012 Европейского Парламента и Совета0 60/ЕС Европейского Парламента и Совета и Директивы Комиссии 2006/70/ЕС"➝
  • Директивы ЕС (ЕС) 2018/843 Европейского Парламента и Совета от 30.05.2018 "О внесении изменений в Директиву (ЕС) 2015/849 о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания средств и финансирования терроризма и внесении изменений в Директив3 и 2013/36/ЕС" ➝
  • Базельского Комитета по вопросам банковского надзора ➝
Законодательство Украины:
  • Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения"➝
  • Постановления НБУ №65 "Об утверждении Положения об осуществлении банками финансового мониторинга" ➝
  • Закона Украины "О банках и банковской деятельности" ➝
  • Постановления Правления Национального банка по финансовому мониторингу ➝
  • Других методологических материалов НБУ ➝
Подробнее об автоматизации финансового мониторинга и ознакомлении с программным модулем Вы можете по ссылке